Choi Private Advisory

*English version below Khi số tiền thay đổi, tư duy tài chính cũng phải thay đổi Trong tài chính cá nhân, mỗi cột mốc tài sản đều cần một cách tư duy khác nhau. Người có 500 triệu không nên quản lý tiền giống người có 2 tỷ. Người mới tích lũy được khoản vốn đầu tiên cũng không nên vội áp dụng chiến lược đầu tư của người đã có tài sản ổn định, dòng tiền đều và nhiều lớp bảo vệ tài chính. Từ góc nhìn của Choi Advisory, một trong những sai lầm phổ biến nhất của người trẻ là chỉ

*English version below Trong đầu tư, rất nhiều người thường bắt đầu bằng câu hỏi: “Nên đầu tư vào đâu?” hoặc “Kênh nào đang tốt nhất hiện nay?” Đây là những câu hỏi phổ biến, nhưng chưa chắc đã là câu hỏi quan trọng nhất. Từ góc nhìn của Choi Advisory, một khoản đầu tư hiệu quả không chỉ phụ thuộc vào việc sản phẩm đó có tốt hay không. Điều quan trọng hơn là khoản đầu tư đó có phù hợp với hệ thống tài chính cá nhân của bạn hay không. Có những trường hợp sản phẩm không sai, th

Trong tài chính cá nhân, rất nhiều người thường đánh giá sức khỏe tài chính bằng tổng tài sản mình đang sở hữu. Có bất động sản, có danh mục đầu tư, có doanh nghiệp, có nhiều nguồn thu, nghe qua có vẻ là một hệ thống tài chính rất vững. Nhưng trong thực tế, không ít người dù sở hữu tài sản lớn vẫn thường xuyên căng tiền mặt, áp lực dòng tiền và khó xoay xở khi có biến động bất ngờ. Từ góc nhìn của Choi Advisory, đây là một điểm rất quan trọng: giàu tài sản và khỏe dòng tiền l

Một trong những hiểu lầm phổ biến về Financial Advisor là nhiều người nghĩ công việc của họ chỉ xoay quanh đầu tư, bảo hiểm hoặc lựa chọn sản phẩm tài chính. Khi nhắc đến tư vấn tài chính cá nhân, không ít người hình dung ngay đến câu hỏi: nên đầu tư vào đâu, mua sản phẩm nào, chọn kênh tài sản nào để có lợi nhuận tốt hơn. Nhưng trong thực tế, công việc của một Financial Advisor không cố định như vậy. Vai trò của họ thay đổi rất nhiều theo từng giai đoạn cuộc đời của khách hà

Trong tài chính cá nhân, nhiều người nghĩ rằng càng có nhiều thông tin thì càng dễ ra quyết định đúng. Chúng ta đọc tin tức thị trường, theo dõi giá bất động sản, xem lãi suất ngân hàng, cập nhật xu hướng đầu tư, nghe các phân tích về cổ phiếu, quỹ, bảo hiểm, tài sản số hoặc các cơ hội kinh doanh mới. Nhưng thực tế lại cho thấy: có nhiều dữ liệu không đồng nghĩa với việc ra quyết định tốt hơn. Vấn đề của nhiều cá nhân và gia đình hiện nay không phải là thiếu thông tin. Vấn đề

Rất nhiều người khi bắt đầu làm tài chính cá nhân thường nghĩ rằng: chỉ cần lập được một kế hoạch tốt là đã đủ. Có danh mục đầu tư, có kế hoạch mua tài sản, có bảo hiểm, có quỹ dự phòng, có mục tiêu nghỉ hưu. Nhìn qua, mọi thứ có vẻ đã được sắp xếp khá đầy đủ. Nhưng trong thực tế, một kế hoạch tài chính tốt ở thời điểm ban đầu chưa chắc còn phù hợp sau 6 tháng, 1 năm hoặc 3 năm. Lý do rất đơn giản: cuộc sống không đứng yên. Thu nhập có thể thay đổi, chi phí gia đình có thể tă

Khi bắt đầu đầu tư, phần lớn mọi người thường bị thu hút bởi một câu hỏi rất quen thuộc: khoản này lời bao nhiêu. Đó là phản xạ dễ hiểu, vì lợi nhuận luôn là thứ nhìn thấy rõ nhất trên giấy tờ, trong quảng cáo, hoặc trong những câu chuyện thành công trên thị trường. Nhưng trong thực tế tài chính cá nhân, một khoản đầu tư tốt không chỉ được đánh giá bằng mức sinh lời kỳ vọng. Điều quan trọng hơn là khoản đầu tư đó tác động thế nào đến dòng tiền hàng tháng của bạn. Nếu một tài

Khi nhắc đến đầu tư, rất nhiều người sẽ nhìn ngay vào một chỉ số quen thuộc là ROI. Một khoản đầu tư có ROI cao thường tạo cảm giác đây là lựa chọn tốt, đáng để xuống tiền và tiếp tục nắm giữ. Tuy nhiên, trong thực tế tài chính cá nhân, ROI cao chưa chắc đồng nghĩa với việc tình hình tài chính đang khỏe mạnh. Không ít người có tài sản tăng giá, lợi nhuận nhìn trên giấy vẫn đẹp, nhưng đời sống tài chính hàng tháng lại luôn trong trạng thái căng thẳng. Đây cũng là điều CHOI Adv

Đòn bẩy tài chính luôn là một trong những khái niệm gây tranh cãi nhất trong đầu tư. Có người dùng nó để tăng tốc tích lũy tài sản và đạt tự do tài chính sớm hơn. Nhưng cũng có người chỉ sau vài tháng đã rơi vào áp lực tài chính, mất kiểm soát dòng tiền và buộc phải bán tài sản ở thời điểm bất lợi nhất. Vấn đề không nằm ở việc bạn có sử dụng đòn bẩy hay không, mà nằm ở cách bạn sử dụng nó. Đòn bẩy tài chính thực chất là gì? Hiểu đơn giản, đòn bẩy tài chính là việc sử dụng tiề

Trong tư vấn tài chính cá nhân, một thực tế thường xuyên xuất hiện là người chịu áp lực nợ không nhất thiết có thu nhập thấp. Ngược lại, nhiều cá nhân sở hữu mức thu nhập cao, danh mục tài sản đa dạng và nền tảng tài chính ổn định vẫn rơi vào tình trạng dòng tiền căng thẳng kéo dài. Điều này khiến dịch vụ Financial Advisory ngày càng trở nên quan trọng, đặc biệt với những người đang sở hữu nhiều khoản vay nhưng thiếu một kế hoạch tổng thể. Xem video và đọc bài dưới đây để tìm

Bạn chắc chắn đã từng nghe đến khái niệm Financial Planner hay Financial Advisor. Nhưng nếu tự hỏi bản thân một cách thẳng thắn, có lẽ bạn cũng từng nghĩ: “Khi nào giàu mình mới cần người hoạch định tài chính” hoặc “Mình chưa có nhiều tiền, chắc chưa cần đến dịch vụ này.” Đây là một trong những hiểu lầm phổ biến nhất mà rất nhiều khách hàng chia sẻ khi mới tiếp cận lĩnh vực tư vấn tài chính cá nhân. Trên thực tế, vấn đề không nằm ở việc bạn giàu hay chưa. Điều quan trọng hơn

Ngày nay, bạn có thể tự mua cổ phiếu trên app.Tự mua bảo hiểm online.Tự vay mua nhà.Thậm chí tự đầu tư bất động sản mà không cần ai. Vậy tại sao các Financial Planner vẫn tồn tại và đây vẫn được coi là một trong số các dịch vụ rất cần thiết và thậm chí được rất nhiều người tìm kiếm, đặc biệt là các cá nhân, gia đình có tài sản lớn? Đây là câu hỏi đội ngũ của chúng tôi được nghe và được hỏi rất nhiều trong nhiều lần gặp gỡ khách hàng của chúng tôi tại thời điểm lần đầu tiên

“Nếu bạn sống ở Úc đủ lâu, bạn sẽ thấy một điều rất rõ: người Úc không cố mua xe mới , họ mua xe đúng vòng đời . Nếu bạn đang dự định mua xe cũ tại Úc, hãy tham khảo phân tích của CHOI Advisory để đưa ra quyết định phù hợp: 1. Mua ô tô cũ tại Úc: tối ưu chi phí từ vòng đời xe Tại Úc, ô tô khấu hao mạnh nhất trong 3–5 năm đầu . Vì vậy, mua xe cũ trong khoảng 3–7 năm tuổi thường là lựa chọn hiệu quả nhất về tài chính. Ví dụ thực tế: Một xe mới giá AUD 45,000 có thể mất 40–

Sau nhiều năm sinh sống và quan sát thị trường tại Melbourne, Sydney, Brisbane và Perth, nhiều nhận định cho thấy rằng bất động sản ở Úc khác nhau chủ yếu ở phần giá trị gắn với đất và khả năng tạo dòng tiền thuê. Nếu nhìn đúng bản chất này, bạn sẽ chọn loại hình phù hợp mục tiêu tài chính của mình. 1) House (nhà đất): thiên về tích lũy tài sản dài hạn House thường có tiềm năng tăng giá dài hạn tốt hơn vì gắn với đất, tài nguyên hữu hạn. Đổi lại, vốn đầu vào và chi phí vận h

Sau nhiều năm sinh sống và quan sát thị trường tại Melbourne, Sydney, Brisbane và Perth, nhiều nhận định cho thấy rằng bất động sản ở Úc khác nhau chủ yếu ở phần giá trị gắn với đất và khả năng tạo dòng tiền thuê . Nếu nhìn đúng bản chất này, bạn sẽ chọn loại hình phù hợp mục tiêu tài chính của mình. 1) House (nhà đất): thiên về tích lũy tài sản dài hạn House thường có tiềm năng tăng giá dài hạn tốt hơn vì gắn với đất, tài nguyên hữu hạn. Đổi lại, vốn đầu vào và chi phí vận